Al alcanzar este hito, se convirtió en el segundo fondo de inversión más grande del país y permitió a Ualá y a Grupo SBS, quien gestiona el fondo, reforzar su compromiso con la inclusión financiera, logrando que cada vez más personas accedan al mercado de capitales por primera vez.
“En poco más de un año logramos que el FCI disponible en Ualá sea el segundo fondo común de inversión más grande del país en cantidad de usuarios. Hoy festejamos ser el canal para que más argentinos y argentinas accedan a instrumentos de ahorro e inversión. Creemos en fomentar la cultura del ahorro y por eso creamos una forma para hacerlo 100% online, desde la app y con sólo tres clicks. Ese es el camino de la inclusión financiera en toda la región.”, comentó Pierpaolo Barbieri, fundador y CEO de Ualá.
Por su parte, Andrés Rodríguez Ledermann, Director de Wealth Management, afirmó: “Estamos orgullosos de ofrecer una herramienta ágil y confiable para estimular el ahorro. Durante la pandemia, la cantidad de cuentas de inversión abiertas en el FCI que ofrece Ualá creció un 190% y la cantidad de dinero invertido un 223%”.
A través de la aplicación, cualquier persona mayor de 18 años puede generar rendimientos con una inversión mínima de $1. Quienes deseen invertir pueden hacerlo 100% online, sin un tiempo mínimo de permanencia y pudiendo suscribir y rescatar el dinero las 24 horas y los 365 días del año. Además, a través de la funcionalidad de suscripciones automáticas, los usuarios pueden optar por que un porcentaje de las próximas cargas de saldo en su cuenta se invierta automáticamente, teniendo la posibilidad de activar, desactivar y modificar esta opción en cualquier momento.
Las inversiones a través de Ualá:
● Durante la pandemia, la cantidad de cuentas de inversión abiertas creció un 190% y la cantidad de dinero invertido (Assets Under Management -AUM-) un 223%.
● Cada vez son más las mujeres que invierten a través de la app alcanzando el 40% de la base.
● En promedio los hombres invierten 1,5 veces más que las mujeres.
● El 65% de las cuentas abiertas son de personas entre 18 y 30 años.
Algunos datos de interés:
● Según datos del informe Global Findex del Banco Mundial sólo el 7% de los argentinos invirtieron en una institución financiera.
● El último Informe de Inclusión Financiera del BCRA publicado en mayo de 2021 señala que sólo el 10% de quienes tienen cuentas bancarias invierte en plazos fijos.
● Según relevamientos internos, entre las personas que tienen acceso al sistema financiero, más del 55% muestra gran interés para invertir, especialmente los más jóvenes (18 a 24 años).
La funcionalidad inversiones de Ualá opera con un fondo común de inversión de bajo riesgo llamado “SBS Ahorro Pesos FCI” perteneciente al Grupo SBS, quien posee más de 30 años de experiencia en el mercado de capitales.
Leandro Trigo, CEO de Grupo SBS, destacó: “La integración con Ualá nos permitió demostrarle a más de un millón de personas las ventajas de tener a disposición un fondo común de inversión para invertir mejor sus ahorros y cuidar sus ingresos. Hemos construido un mercado inclusivo en donde cada persona puede dar sus primeros pasos en el mundo de las inversiones de forma fácil e intuitiva. Nos sentimos orgullosos de estar transformando la vida de más de un millón de personas”.
De esta forma, Ualá sigue agregando valor a sus usuarios al ofrecer un ecosistema financiero cada vez más robusto para pagos y cobros. Desde la app se tiene acceso a una tarjeta prepaga gratuita internacional, la posibilidad de enviar y recibir dinero a cualquier CBU o CVU, retirar efectivo en cajeros, pagar más de 4 mil servicios y recargar el celular y la tarjeta SUBE. Además, ofrece la posibilidad de solicitar préstamos personales, cobrar productos y/o servicios a través de link de pago y mPOS, cuotificar consumos y pagar seguros y/o asistencias exclusivos para usuarios de Ualá, contratados a través de Willis Towers Watson.
Acerca de Ualá
Ualá es la fintech que está revolucionando las finanzas en América Latina. Fue fundada por el emprendedor argentino Pierpaolo Barbieri y lanzada en octubre 2017 con la misión de llevar los servicios financieros al siglo XXI. A través de una aplicación móvil y una tarjeta prepaga internacional Mastercard, ofrece un ecosistema financiero con una experiencia innovadora, integrada, segura, 100% digital, fácil de usar y gratuita.
Puede utilizarse para hacer compras en cualquier sitio web o comercio del mundo que acepte Mastercard y para realizar una gran variedad de transacciones financieras como enviar y recibir dinero a cualquier CBU o CVU, retirar efectivo en cajeros, pagar más de 4.000 servicios, cargar la SUBE y recargar saldo en celulares. También es posible solicitar préstamos personales, cuotificar consumos, invertir automáticamente en un fondo común de inversión, pagar seguros y asistencias exclusivos contratados a través de Willis Towers Watson y cobrar productos y/o servicios a través de link de pago y mPOS.
Con más de 2,7 millones de tarjetas emitidas, Ualá está disponible en toda la Argentina para cualquier persona mayor de 13 años y en México, para mayores de 18 años, a través de sistemas operativos iOS y Android.
Acerca de SBS
Grupo SBS es un grupo independiente con 30 años de trayectoria en el mercado de capitales, especializado en intermediación bursátil, administración de carteras, fondos comunes de inversión, estructuración de productos financieros y emisión de deuda.
Grupo SBS cuenta con diferentes unidades de negocios destinadas a ofrecer una amplia gama de servicios de acuerdo con las necesidades del cliente.
SBS Asset Management S.A. S.G.F.C.I., es una de las gestoras independientes de FCI más relevantes con $84.000 millones de activos bajo administración, entre fondos abiertos y cerrados. Quicktrade es el brazo tecnológico de Grupo SBS, a través del cual el grupo ofrece a sus clientes la posibilidad de abrir su cuenta de inversión e invertir en productos financieros a través de una experiencia 100% digital desde su plataforma online y Aplicación, disponible en Android y IOS.
SBS Trading S.A. ocupa los primeros puestos en operaciones de acciones y bonos en el mercado local. Por otro lado, SBS Capital S.A., provee soluciones de finanzas corporativas: estructuración de deuda y de productos financieros, private equity y financiamiento pyme.
¿Qué es un fondo común de inversión?
Es un instrumento de inversión de fácil acceso, que le permite al inversor administrar sus ahorros de una manera profesional. Los fondos son carteras diversificadas de inversiones administradas por un equipo de profesionales a través de los cuales se invierte en diferentes activos de renta fija y/o variable de acuerdo a su composición.
La cartera del SBS Ahorro Pesos FCI está administrada por la gestora de fondos SBS Asset Management S.A.S.G.F.C.I. y está compuesta por activos de renta fija de corto plazo que buscan asumir una baja volatilidad, para un perfil de clientes del tipo conservador que privilegien la disponibilidad inmediata de su inversión.
A diferencia de un plazo fijo, en un fondo como el SBS Ahorro Pesos FCI se puede retirar la totalidad o parte de los fondos que estén invertidos en cualquier momento. Siempre que haya dinero invertido, el cliente verá los rendimientos según el valor de la cuotaparte del fondo.